北京端掉地下钱庄

    昨天记者获悉，在打击地下钱庄专项活动中，北京警方调动200余名警力，一举打掉3个从事非法买卖外汇，并向境外大量转移的重大犯罪团伙，抓获违法犯罪嫌疑人41人，5名外籍犯罪嫌疑人均为利比亚籍，现场扣押赃款折合人民币760余万元，冻结赃款折合人民币2800余万元。联合打击初战告捷。市公安局副局长傅政华表示，这次打击是个良好的开端，警方还将采取更大规模的行动。

　　据了解，在这次行动中，市公安局经侦处在三家外籍公司共抓获涉案人员42名，其中外籍人16名，公司雇员6名，其他人员20名，后经审查将其中36人教育释放。警方根据对三个团伙分析，他们进行非法买卖外汇交易都有各自的客户，业务相对独立，但对外付汇的外籍人大都为上述三家外籍公司人员。

　　■非法交易集中在雅宝路地区

　　据警方介绍，当前，我市外汇领域的地下钱庄、洗钱犯罪主要集中在雅宝路地区，以中国银行北京分行营业部为中心，包括周边的天雅、吉利和雅宝等服装市场。从事非法买卖外汇的人员，少则十几名，多则几十名。其组织形式主要有两种，街面倒汇团伙和公司倒汇团伙。

　　■不足一万美金以现金支付

　　街面倒汇团伙成员关系一般为亲戚或朋友，他们大多在雅宝路中国银行北京分行一带活动；其外汇来源有两种，其一为雅宝路地区天雅、吉利和雅宝等服装市场的商户日常经营中的外汇收入，其二为联系部分在京外籍人换购；其倒汇行为一般由马仔在街面寻找需要换汇的人，确定价格后，小额（一般在一万美金以下）可以当场以现金支付，大额一般通过银行存取进行。其团伙成员手中都持有大量美元现金和外币存折，一有业务随时使用。团伙头目一般负责根据银行外汇牌价确定当天“交易”价格，联系大额倒汇交易，或在资金不足时同其他团伙拆借资金，同时负责同外籍人联系换取美金或利用外籍人身份将美金汇往境外。

　　■外汇黑市逐渐以企业为主

　　近年来，外汇黑市呈现逐步升级的特点，由过去赚取官方汇率与黑市汇率差价逐步发展为黑市窝点、地下钱庄等职业化非法外汇交易。交易主体由个人为主向企业为主转变，并形成系统化的地下钱庄操作方式。公司倒汇团伙成员一般为雇佣式，团伙负责人成立公司并在雅宝路附近租住写字楼，而后雇佣员工开展倒汇活动。

　　■公司倒汇很少做散户

　　公司倒汇团伙的外汇来源，一般为在雅宝路附近租住的部分外籍公司北京代表处；他们也在雅宝路一带招揽生意，但换汇行为一般为大额交易或替公司换汇（每天近百万人民币），散户交易较少；团伙由头目同外籍公司联系，由外籍公司人员以其外籍身份将外币直接汇往指定的境外账户，而后每天在下午4时至6时左右派公司雇员将当天交易的人民币以现金形式送往外籍公司（注：按照相关法规规定，中国居民向境外汇出美金每次不多于一万美元；而外籍人员无此限制）。还有部分团伙专门负责联系天津、河北和山西等地的业务，有的在北京换得外汇后将外汇拿到外地，有的直接在外地招揽生意在北京进行交易。

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　　什么是地下钱庄？

　　地下钱庄并不是一个确定的法律名词，国内目前也没有一个统一的界定。地下钱庄是对从事非法金融业务的一类组织的俗称，是非法金融机构，以非法汇兑为主要业务，为我国法律所禁止。此次联合行动所针对的地下钱庄是指那些游离于金融监管体系之外，以营利为目的，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、洗钱和跨国（境）资金转移等非法金融业务的地下金融组织。