第三方存管业务实施问题解答

1、什么是第三方存管？

“客户交易结算资金第三方存管”简称“第三方存管”，是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度改革。第三方存管以封闭式、集中式银证转账以及银证渠道查询与银行监督机制为基础，保障客户资金安全。第三方存管实施后，由存管银行按照法律、法规的要求对客户账户进行管理。银行负责投资者资金存取、转账以及证券交易保证金的安全管理，证券公司只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。客户资金存取只能通过银行账户进行。

2、为什么要实施第三方存管？
      实施“第三方存管”，是为了保障投资者的资金安全，有效避免券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定。这种存管方式比原银证转账、“银证通”更彻底、更安全、更快捷。

3、第三方存管的基础是什么？

第三方存管以封闭式、集中式银证转账以及银证渠道查询与银行监督机制为基础，保障客户资金安全。第三方存管实施后，客户资金存取更加便捷，但资金存取只能通过银行账户进行。

4、第三方存管的原则是什么？

中天证券以中国证监会规定的五项原则为总体原则，并加以贯彻执行。

5、中国证监会对第三方存管有无时间的限定？

有明确规定。按《证券法》的有关规定，中国证监会要求全行业必须在2007年8月底前全面实施第三方存管业务，届时原有银证转账业务不再使用。

6、中国证监会对没有按时办理相关手续的客户有无业务限定措施？

有明确规定。按照中国证监会内部工作指引规定，对不同类别的客户，证券公司有权对其实施限制存取款、限制交易、限制转托管和限制撤销指定交易。

7、中天证券第三方存管工作是如何安排的？

中天证券第三方存管工作大体分为两个阶段，第一阶段是账户清理（2007－02－01～2007－06－30），第二阶段是全面上线（2007－07－01～2007－12－31）。

8、什么是上线？

上线是实施第三方存管的俗称，指的是证券公司与存管银行按照第三方存管的业务规则，建立客户交易结算资金的账户管理体系，为客户开通第三方存管的开户、签约、资料修改、银证转账、查询、销户等业务，上线客户均建立了交易结算资金管理账户、银行结算账户和证券资金台账三者间的对应关系，通过存管银行办理交易结算资金转账存取，证券公司与存管银行分别履行客户交易结算资金的会计记账主体（清算交收）和出纳保管划付（总分核对、保管划付）的职责。

9、什么样的客户能上线？

根据中国证监会的规定，凡原始开户资料准确完整，券商柜台系统信息齐全准确、开户资料与券商柜台系统内资料完全一直、客户身份真实，资金投入真实、资产权属关系清晰、银行资金账户与证券资金台账余额对应关系明确的客户（俗称合格账户）才能上线。

10、中天证券对客户如何分类？

根据中国证监会有关规定，中天证券对在中天证券柜台系统内的人民币账户进行了规范清理，客户账户具体分为三类。即小额休眠账户、不合格账户及合格账户。

11、中天证券对小额休眠账户如何处理？

小额休眠账户是指客户资金账户内资金余额在100元以内（含100元）、证券账户无证券资产且近3年（2004年3月起计算）无交易的客户交易结算账户。

我公司在正式公告后一个月内，对仍无人认领的小额休眠账户统一从柜面交易系统内移除，实行另机备份。客户如有主张权利，我公司可将客户资金通过银证转账系统退还本人，如客户重新签约，且符合合格账户标准，我公司可从备份库中转入交易系统正常交易。对重新签约，但不符合合格账户标准的，我公司有权对其采取限制取款、限制转托管和限制撤销指定交易，直至规范合格。

12、中天证券对不合格账户如何确认？

不合格账户是指在我公司集中交易系统内客户资料不完整、对应关系不清晰，但资金投入真实、资产所有权关系基本清晰的客户交易结算账户。具体分为资料不规范账户、身份不对应账户、虚假身份账户、代理关系不规范账户及其他不合格的结算交易账户。

13、中天证券对不合格账户如何处理？

我公司在履行告知义务后，对不合格账户采取限制取款、限制转托管和限制撤销指定措施，直至不合格账户规范为合格账户后方可解除相关限制措施。

14、中天证券第三方存管实施目前进入了什么阶段，具体情况如何？

中天证券第三方存管工作始终坚持中国证监会

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