6措施让亚洲金融危机不再重来

业银行体系的低效运作已成为影响金融体系稳定的重要因素，而沉淀多年的历史坏账和低效率的银行治理结构则加大了中国金融体系的脆弱性。针对当时国有独资商业银行资本充足率低、抗风险能力弱的问题，我们采取一系列措施，改革国有商业银行体系，增强其抵御危机的能力。1998年，对国有商业银行注资2700亿元，剥离14000亿元不良贷款。此后几年，我们重点推进了对国有独资商业银行的改造，对国有独资商业银行产权结构进行了重大的改革，推动了中国工商银行(行情论坛)、中国建设银行、中国银行(行情论坛)的境内外成功上市，将国有商业银行变为上市公司，增加公司的透明度，并按国际标准的会计准则、外部审计规则等进行监管，使这些银行的治理结构有了根本性的改善。我们在推进国有商业银行的改革中，即使在国家外汇储备大量增长的情况下，仍然坚持引入外国的战略投资者，推动这些商业银行境外上市，增加资本项目的流入，目的就是为了借助国际经验和市场的压力，冲破我们在现有体制下难以冲破的一些约束，推动银行治理结构的完善。

三是大力发展和培育金融市场。亚洲金融市场不发展不发达导致缺少分散风险的渠道和机制，这也是亚洲国家不能够很好地应对金融危机的原因，只有金融业更开放，按照国际市场上的游戏规则，运用国际市场上灵活多样的金融工具，才是最后对付危机的最好办法。

十年来，中国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场和期货市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。在此基础上，我们不断地推进金融体制改革，进行了股权分置改革，为全面实现资本市场的机制转换和功能发挥，打下了坚实的基础；同时大力发展债券市场，改善中国资本市场的资产结构，解决资本市场结构单一、股票市场和债券市场规模不匹配等问题，从而促进上市公司的资本最优化管理和投资者的资产组合管理。

四是推进外汇管理体制的改革。亚洲金融危机以后，我们认识到，一个灵活的汇率体制和外汇管理体制对一个国家的经济增长是非常重要的。2005年7月21日宣布美元兑人民币汇率调整为1美元兑换8.11元人民币，同时将原来的钉住美元汇率政策改为钉住一篮子货币政策。自2007年5月21日起，银行间即期外汇市场人民币兑美元交易价浮动幅度由千分之三扩大至千分之五，即每日银行间即期外汇市场人民币兑美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当日人民币兑美元中间价上下千分之五的幅度内浮动。

中国人民银行将根据国内外经济金融形势，以市场供求为基础，参考篮子货币汇率变动，维护人民币汇率的正常浮动，保持人民币汇率在合理、均衡水平上的基本稳定，促进国际收支基本平衡，维护宏观经济和金融市场的稳定。

五是推进金融法律制度、监管机制和基础设施建设。中国1998年后，先后出台或修订了《证券法》、《公司法》、《企业破产法》、《反洗钱法》、《物权法》等法律及相关法规和规章制度，为规范市场管理、维护市场秩序提供了有力支持。

六是加快对经济结构的调整力度。这是我们在亚洲金融危机后采取的最重要的改革措施。亚洲金融危机的原因之一就是这些国家的经济结构不合理，抵御危机能力弱。当前中国经济面临着世界经济失衡和国内经济失衡双重挑战。人民币汇率升值的压力来自于中国国际收支双顺差，这正是经济结构失衡的反映。

如果我们没有忧患意识，没有加大结构调整的紧迫感，我们的经济今后几年会面对很大的问题。对此，中国政府已有充分的认识，并采取综合措施调整经济结构：不断完善外汇管理，加大汇率形成的灵活性；清理和调整“奖出限入”的外贸政策；提高利用外资水平；完善资源和要素价格形成机制，强化环保标准，强化节能降耗考核；完善财税政策，促进扩大消费等等。

亚洲金融危机已经过去十周年了，现在回顾它，是为了防范新的危机发生。中国愿与有关国家、地区一道，共同努力维护区域金融体系和全球金融体系稳定。（作者系中国人民银行副行长，本文根据其在“亚洲金融危机十周年国际研讨会”的讲话稿整理，略有删节，主标题与小标题为编者所加）

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