央行规范金融机构客户身份识别和交易记录管理

中国人民银行、银监会、证监会、保监会4日联合公布一份征求意见稿，拟加强金融机构对客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录的管理，以确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整。

这份《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》提出，金融机构要确保重现客户的每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

征求意见稿指出，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和完善客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,明确岗位责任，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

征求意见稿要求，商业银行等金融机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

按照征求意见稿规定，证券公司、期货公司、基金公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户开户、销户，资金存取、银行卡登记、开立基金账户等11项业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

央行表示，这一管理办法的制定，旨在预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序。

央行4日公告要求，各单位和个人可在6月14日之前以信函、电子邮件或传真方式将意见、建议反馈给央行反洗钱局。