央行发布反洗钱法律相关细则

　　其中，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下行为应该被认定为大额交易，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

　　（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

　　（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

　　（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。