2006-11-8 16:38:00 来源: 湘潭在线() 网友评论篇
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这些“贷款公司”能当场帮你套现，扣除手续费之后将资金交到你手上。而如果想套现的时间延长，则需要在免息期满时，他们再将公司资金注入各张信用卡还上贷款。几个小时后，再让你刷卡套出现金，这样你又可以享受下次56天的免息期，而贷款公司则可坐地生财——通过每次“走账”收取手续费。
尴尬 尚无措施杜绝“恶性套现”
信用卡套现目前还不算是反洗钱的范围，目前针对不法金融中介代客户套现、还款行为的防范措施还比较欠缺。”人行长沙中心支行有关人士表示，目前反洗钱规定所称的洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
“最近我们曾制止过100多张的信用卡套现，涉及金额40多万元。”中信银行长沙分行零售业务部总经理邓晓军称，去年底，长沙某单位集中发放的100多张信用卡突然集中出现了40多万的透支消费，经查也是通过类似中介进行了虚假交易套现。以该行为例，如果持卡人持续透支，并且每次透支的金额都接近其所持信用卡透支额度的上限，该银行监测系统就会自动提示，银行会对持卡人刷卡透支的ＰＯＳ机商户展开调查。
不过，并不是所有的银行都有这根“弦”。星城某银行信用卡中心的负责人更认为：“信用卡套现的事情我们管不了，应该主要由银联来管 。”
“套现是被严禁的欺诈行为。所以一旦发现，银联要追究当事人责任。”长沙银联副总经理吴亮告诉记者，上述投资咨询公司在银联注册为“电脑销售商”，长沙银联已经正式对该咨询公司的“套现”着手调查。如果查实存在套现行为，银联将停止其ＰＯＳ机使用权。
中国银联已开始启动了商户信息监控系统，该系统监控着全国的每笔刷卡交易，按照事先设置的程序，只要出现异常交易，该监控系统会把这笔异常交易自动筛选出来，然后按地域传送到各地银联。
由于这种行为违规不违法。在对信用卡套现的处置上，监管部门、银行以及银联都或多或少地面临尴尬。对违反规定、从事套现的ＰＯＳ机使用者，法律上并没有太有力的制裁措施。业内人士同时提醒市民，目前个人信用记录系统已经建立，各银行的信用卡部之间也可以实现信息互通，利用ＰＯＳ机以假消费的形式融资的空间越越来越狭窄。
揭秘 信用卡非法套现防不胜防
揭秘一 办理假证明。假证明是提高办卡机会和透支额的主要手段，这些假证包括房产证、工作证、收入证明等。非法贷款公司一般与办假证的非法人员有固定联系，通过这种手段，一个只有身份证的三无人员就会很快拿到一套证明材料，包括月收入4000元以上的收入证明、某科研院校的工作证，甚至还有个人房产证，证件上的公章都是办假证的人自己刻的。由于银行审核只看复印件，甚至连个人的签名都无法看到真迹。
揭秘二 注资逃过免息期。骗取信用额度之后，所谓的“贷款服务公司”可能当场帮你套现，扣除手续费之后将资金交到你手上。而如果想套现的时间延长，则需要免息期满时，再次赶到该公司，他们把公司资金注入各张信用卡，等于是还上了贷款。两个小时后，再将其取出，于是接下来就可以再次享受免息待遇了。
揭秘三 骗取手续费和代办费。比较幸运的情况是，贷款服务公司
