2007-6-26 11:34:00 来源: 第一财经日报() 网友评论篇
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如果你想托新加坡的熟人购买价值超过5万美元的礼物，但是你又嫌外汇管理局的审批太麻烦，甚至担心不给你购汇（现在我国普通公民每年只能申请累计不超过5万美元的外汇额度），那你还能怎么办？
“欢裕公司”的服务可能会吸引你的目光，但是，小心，你一旦选择它的服务，就进入了跨国“地下钱庄”的链条，很可能在帮助犯罪。
一家专业汇款公司
在2006年4月前，你只要上网搜索关键词“欢裕公司”，就会发现，这家合法注册在新加坡的公司可以为你办妥一切。它可以把你超过价值5万美元的人民币转换成新加坡元或其他外汇，“汇”到新加坡的银行账户。在欢裕公司的网站上，它以简洁的话语推销着自己：公司创建于1989年，和全球主要银行都建立了战略合作关系，尤其可以向马来西亚、印尼、泰国、中国从事专业汇款业务。它还号称拥有20000老客户。
欢裕公司收费低廉——每汇一笔手续费17新加坡元（约合84元，人民币，下同），金额超过15万元的免费，逢节假日还有手续费折扣等其他优惠措施，并保证“下午1:30之前开单，当天到账”。如果你在新加坡想汇钱到中国境内，这家公司甚至还会在每次汇款之后送给你一张价值几元的IP电话卡供你拨往中国查询款项。
倘若你在中国的银行（例如工行）要完成同样的汇款，普通的5万美元一笔的业务，你要付汇款金额1%的手续费（最低20元，最高200元），还要付100元的电信费，而且要等一个星期。倘若你申请VIP的“速汇金”服务，至少也要付23~30美元（约175元~228元）的手续费，虽然也只需要10分钟，但是你只能汇美元，也别想在没有外汇管理局批文时汇出超过5万美元的款项。
如果不考虑中国的外汇管制，作为一个普通消费者，你当然会按照“物美价廉”来选择，这样，你就会成为欢裕公司的客户。根据《司法会计检验报告书》，从2003年12月至2006年4月，全国就有31个省、市、自治区成千上万的人这样做，不过，他们忽略了一个很重要的问题，那就是中国与新加坡不同，它是外汇管制的国家。
2007年6月15日，上海一中院就审理了这样一起案件，涉案共有四名被告，其中罗怀韬、莫国基、李启荣是新加坡人，陈培祥是中国福建莆田人，参与案件的还有数人，但是没有被提起诉讼。
其中，公诉人认定：2004年1月至2006年4月，该四人分别向8200多个中国境内的单位、个人支付人民币23.56亿余元，收取境内的280多个单位、个人人民币29.97亿余元,合计人民币53.54亿余元。这被称为上海建国以来最大的“地下钱庄”案。
“跑银行”的欢裕员工
欢裕公司在上海、苏州、东莞、天津都设有“分支机构”，主要开展两项业务：一是将人民币划入指定客户的账户。例如有的客户是在新加坡的中国劳工，他们需要将赚得的新加坡币汇到中国，他们将新加坡币存入欢裕指定的新加坡银行账户后，欢裕公司在沪将对应的人民币汇至客户指定的中国账户。
另一项业务是收取客户支付的人民币。客户一般是与新加坡有贸易往来的商人。他们需要支付外币到新加坡时，由欢裕公司在上海收取人民币后，再在新加坡支付相应的外币给客户。
罗怀韬是欢裕公司“中国区负责人”，他总负责上海和苏州的业务。他的3500新元（约17000元）月薪也是四人中最高的。“资金都是公司安排的，我的工作就是根据巫明光（欢裕公司的大老板）的指示，做账、保管银行卡和护照，其他人的工作主要就是跑银行。”
指示主要是由新加坡发来的传真，内容是中国境内的客户名称、电话号码、银行账号、收付款金额，然后罗怀韬就会选择与客户账号所属银行一致的账号，填写个人付款业务凭证，然后交给其他人，或者自己去银行办理转账手续。
据李启荣交代，“他们每周工作六天，
