理财规划帮你提升生活品质

专业人员和保险业务员、基金公司专业人员及销售和服务人员，再就是会计师事务所、律师事务所、保险经纪公司等中介机构中的专业人员。“有巨大的市场需求，有了充足的人才储备，有丰富的理财产品，理财市场在这几年中得以迅速发展”，方建奇表示，预计三五年之后，理财规划会迎来真正的增长期。

　　促进规范与发展

　　据介绍，与地区经济发展水平和家庭收入状况相一致的是，目前80％的理财公司主要集中在北京、上海、广州、深圳等城市。据最近统计数据，目前北京地区有28家理财公司，业务开展比较活跃的大概有10多家，从事理财规划的专业人士大概有几百人，上海的情况也差不多。随着各金融机构近3年来迅速建立了理财中心，目前在理财市场里，银行、保险等金融机构还是主流的参与者，理财公司在资金、实力、网点、品牌、信誉、人才、客户资源等方面跟银行等大机构还有很大差距。

　　业内人士指出，培育成熟的理财规划行业，不仅需要建立专业的理财规划培训体系和专业资格认证制度，规范理财规划市场，而且对于理财规划师这一新兴职业，有关部门应建立完善的评价体系和激励机制，以充分发挥理财规划师的积极性。同时，理财规划师也需不断提高专业水平，培养良好的职业道德，提高理财规划的可操作性。此外，还应引导市民树立正确的理财观念和理财意识。

　　据介绍，在全球具有一定知名度的美国嘉信理财公司，经过10多年的发展，已形成一个很大的综合经纪平台，如今拥有900多万客户，托管的资产超过1万亿美元。它不仅可以出具专业的咨询报告和理财规划书，还可以“一站式”办理股票、保险、基金、养老金、共同基金等业务。

　　在方建奇看来，或许10多年之后，中国也会出现诸如嘉信理财公司一样的行业龙头企业，“进入这一领域的资本和人才会越来越多，这个行业会持续快速发展的。”

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