2007-5-14 8:33:00 来源: 第一财经日报() 网友评论篇
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外贸企业高报价、地下钱庄细安排、外资保险巧运作
“你打开了窗户，非让氧气进来，氮气进不来，这是不可能的，空气本来就是混合的，”洪曦说，“这就像贸易项下开放了，不夹杂一点资本项下的资金流入，也是不现实的，除非你因噎废食，提高监管成本。”
“我身边的朋友，至少有二十来个人最近都在忙着赚这一‘波热’钱背后的钱，大家见面一问，你最近在忙什么，都说忙这个。”广州某外贸公司总经理张浩（化名）说，“这其实比炒股还赚呢，前段时间地下钱庄生意好得不行，手续费都涨到了4％~6％，一周操作1亿~2亿美元呢，能赚多少啊。”
面对云谲波诡的股市，究竟有多少境外“热钱”隐身其中，在潜流暗涌的市场中进退自如？迄今没有任何确切和权威的统计数据，但在一些业内人士看来，诸多“热钱”进、出境的路线图却无比清晰，并且已经成为一个“公开的秘密”。在内地股市持续向好的情况下，如何监管进出其中的“热钱”，也成为有关部门不得不面临的一个新课题。
1 境外华人是主力
一位曾亲自以FDI（外商直接投资）方式帮助“热钱”成功入境的业内人士日前对《第一财经日报》表示，在目前的监管条件下，“热钱”进、出境的手段和渠道非常之多，操作手法翻新变化速度也很快，可以称得上“只有想不到，没有做不到”。
张浩对此看法也十分认同，他表示，“热钱”不管是进来还是出去，十几种方式都不止。“最近内地股市涨势一直很好，很多境外资金持有者都看好这个市场，纷纷通过各种途径让‘热钱’入场，赚一把再走。”
他向本报记者描述了一条在业内人士看来极为普通的“热钱”入境路线。“我以前公司的一个下属在香港设立了一家投资公司，就在帮助‘热钱’入境，他的公司就相当于一个地下钱庄的概念，根据需要入境资金量的多少，再选择具体路径。”张浩说。
广东省社科院境外资金异常流动研究课题组组长、经济学教授黎友焕博士最近一直在跟踪调查“热钱”流入境内的渠道，他表示，客户与地下钱庄之间的交易方式非常简单，买卖双方靠信用，客户按照谈好的手续费支付美元、港币等，地下钱庄就将人民币打入其在境内的指定账户。而地下钱庄的实力大小决定了资金周转速度。
“如果双方是初次合作或者客户更加谨慎防范风险，地下钱庄则会通过帮客户在香港银行开具保兑信用证的方式进行，”张浩说，“客户多了，有些地下钱庄就两头赚个盆满钵满。有钱要进来，也有钱要出去嘛，正好连资金都不用走，直接挂账。”
而地下钱庄让“热钱”入境的路径则更是五花八门，包括私自夹带、传统贸易高报出口等，张浩说：“地下钱庄的实力大小也就是看你的背景、看你跟政府部门的关系，以及跟广东各地外贸公司的熟悉程度，每个做地下钱庄的人，手上都有一批配合做出口高报的公司名单，当然还得有银行配合你才行。”
所谓银行配合，则是资金入境后逃避监管的一个重要环节。“例如，客户在香港给了钱，地下钱庄打到内地银行的指定账户，这个事情就涉及到大额款项应该由境内的银行来监管，”黎友焕说，“但是各地银行分支机构为了争取业绩，马上就会帮你把一笔账做成几笔账，他们用多个身份证把这笔资金化整为零啊，不会让你出现大到需要被监管的地步。”
“现在境外华人是这一波‘热钱’入境的主力军，一只由在美华人掌控的基金就是通过投资公司渠道入境的，我们课题组也在持续跟踪他的动向，”黎友焕说，“这个华人控制的基金总量大概在200亿美元左右，其中有70亿~80亿美元进入了内地股市，据称目前已经获利170％左右。”
2 各有各的招
黎友焕表示，目前，进入中国境内的“热钱”，大部分是通过香港及华南地区的地下钱庄入境，“贸易渠道只是其中的一种最普通、传统的方式，由于广东地区外向型经济发达，各贸易公司的进、出口业务都很频繁，做起来也就容易。”黎友焕说。
对此，一位纺织行业资深人士也对《第一财经日报》表示，据其了解，在纺织服装类贸易公司中，确实有通过高报出口价格来配合“热钱”入境的情况。“外贸企业做这样的事情很容易，业务上的操作空间比较大，办理出口手续时给海关的合同跟双方私下签订的合同价格不一致，就可以作假，有关部门想查出来就很难。”
但是，上述人士同时指出，由于高报出口价格之后，也就意味着企业出口利润的提高，在缴纳增值税、办理出口退税以及外汇核销等环节就会面临很多麻烦。
事实上，除上述传统渠道之外，外资银行与外资保险公司也正在成为“热钱”入境手段之一。
“圈内的人都知道怎么做，圈外的人又都觉得不可思议。”一位不愿透露姓名的业内人士说，“各家有各家的高招，逃避监管，太容易了。”
