4、加快理财人才培育。根据基层行目前在个人理财业务发展中的情况看，急需培养一批会理财的专业高手。一是要通过招聘的方式，把社会上一些有理财专业知识，懂得理财方案设计的高素质人材引进来。二是通过培养，在现有员工队伍中挑选一批资历高，素质好的专业技术人才，结合基层行现有的实际，有计划、有目的的进行重点培训，从而尽快建立起一支具有精通产品和业务知识，良好的人际沟通能力，严谨懂法的专业态度和勤奋的专业精神的高素质复合型专业理财队伍，以改变现有基层行在个人理财业务上的现状，适应当前全面开放竞争的金融时代。
5、强化运行保障机制。根据基层行现有的实际情况，一是要尽快建立个人理财业务部，理财业务部职权要相对独立，职责要明晰，结构要专业，以全面负责个人理财业务的管理、规划和发展。二是组建一支专业的理财师队伍，这支队伍业务要精，知识面要广，要善于开展工作，通过理财服务将各种产品进行组合优化，为客户提供最佳理财方案。并能得到客户的信任。三是根据条件，以现有的“金融超市”为依托，设立一批环境整洁、美观大方、舒适优雅的客户个人理财服务中和个人理财工作室，为客户创造一个优美的环境。
6、借助科学的理财手段。一是要尽快开展个人理财规划的分析软件，建立一套完整的理财分析网络，该网络应提供完整的网上互动个人理财规划工具，包括风险承受能力、利益分配、投资组合、计划优化等。从而改变目前的传统手工实用操作的现状。二是建立个性化的客户关系管理体系，通过网络和动态分析，掌握理财意愿的客户群，从而为这些客户提供及时细致的全面服务。